比特币可能给中国带来的风险不容小觑

作者莫凯伟是中国著名财经作家

这两天，币圈经历了一场“过山车”，不少投资者也经历了一场投资浩劫：比特币暴跌至每币3万美元左右，其他加密数字货币如以太坊、狗狗币、莱特币等也暴跌约50%，导致24小时内57万人被强制平仓，损失近500亿元。 .

这是币圈的一场血腥灾难。币圈大跌的原因除了人为炒作和盲目追涨追跌外，联合发布了中国三大行业协会联合发布的《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》，要求严格禁止金融机构及相关机构交易。近期欧美股市走低，美联储4月会议暗示货币政策可能收缩QE，引发投资机构和投资者恐慌。

虽然币圈暴涨暴跌已经成为常态，但这种暴涨暴跌的现象在历史上已经上演过多次，也是很多人的常态。但关键是，加密虚拟数字货币的暴跌给投资者带来的损失不大比特币最经常遇到的风险，对各国金融业的影响也不容小觑。

其实早在六、七年前比特币刚刚兴起的时候，当时萌生的风险就引起了当时中国金融监管部门的关注，针对比特币出台了各种监管措施。它们也相继出现：2013年12月，央行、银监会等五部委联合发布《关于防范比特币风险的通知》，2017年9月，央行、银监会等七部委联合发布了《关于防范比特币风险的通知》。中国银监会发布《关于防范代币发行和融资风险的通知》要求。关闭国内比特币交易平台；今年5月1日正式实施的《防范和处置非法集资条例》也明确规定，我国禁止任何形式的非法集资，并列出了五种，明确命名了虚拟货币。警惕虚拟货币骗局。

三大行业协会发布的通知应该被视为对虚拟货币最严厉的监管禁令，意在彻底封杀中国大陆虚拟货币投资和交易的生命。有人不禁好奇，既然中国监管部门如此重视对虚拟代币工具的监管，出台了如此多的监管禁令，那么这些虚拟代币工具，尤其是比特币，会给中国带来什么危害比特币最经常遇到的风险，或者说到底会带来什么危害？ 可能引发哪些金融风险？

从目前比特币的发展及其投资炒作的全过程来看，虚拟代币工具（比特币）带来的隐性金融风险不容小觑：一是容易诱发融资诈骗，扰乱金融市场。命令。例如，2017年中国ICO大潮打着区块链创新的幌子欺骗了广大投资者，价格像“过山车”一样被人为操纵，不仅造就了一夜暴涨的暴富神话，吸引越来越多的投资者进入市场，达到非法融资、挪用资金的邪恶目的；同时也诱发了价格暴跌、损失惨重的风险，扭曲了ICO的本来面目和初衷。因此，ICO的出现加剧了行业泡沫、扰乱金融秩序、侵蚀人民财富等各种社会金融问题。二是容易为洗钱等金融犯罪提供“避风港”。由于比特币交易的匿名性和不受地域限制，其资金流向难以监控，这为洗钱和恐怖主义融资活动、逃税和腐败提供了便利。此外，全球还出现了利用比特币进行毒品、枪支交易等犯罪活动，相关案件已被查处。同时，各个比特币交易网站的地位参差不齐。部分网站未经合法注册，涉嫌非法经营；一些网站安全防范和抗风险能力较差，容易受到黑客攻击或网站运营者带钱潜逃。第三，容易诱发投资者的投机心理危害社会。由于比特币交易市场容量小，交易24小时不间断，无波动限制。价格很容易被投机者控制，导致剧烈波动，风险很大。普通投资者盲目跟风，损失惨重。同时，比特币相关交易市场仍处于自发状态，可能存在交易对手风险、资金安全风险、清算交割过程中的风险。投资者合法权益难以得到有效保护。三是容易引发风险传染，危害国家金融安全。由于虚拟代币工具（比特币）不受政府央行管控，没有国家信用做后盾，也没有纳入有效法律监管的轨道，容易受到人为炒作；而如果金融机构的风险隔离机制不完善，就没有坚实的风险“防火墙”，将导致大量金融资金和社会资金参与比特币的炒作和炒作。最后，如果有崩盘的风险，完全有可能将虚拟货币领域的风险传导到国家正规金融机构，最终在我国形成系统性金融体系。风险。

因此，我国金融监管部门针对不同时期虚拟代币工具的不同风险，出台了针对性的监管措施。这些措施有利于希望中国各级政府、金融机构、企业和全民引起足够重视，积极配合监管，对虚拟货币投资持谨慎态度。态度，远离虚拟货币投资风险，为我国金融业健康发展营造良好的金融环境。