什么是比特币？ 合法吗？ 这是骗局吗？

比特币目前仍然可以被认为是合法的。 在世界范围内，比特币可以被视为一种虚拟商品并受到法律保护； 但是，比特币作为“货币”的法律地位在任何国家都尚未确立。 国家成立了，这就是需要大力支持比特币的地方。 如果比特币不能被法律正式承认为货币，可能会给接受比特币的商家和个人带来报税不便，因为接受比特币的商家将被视为易货交易，而这一类交易在条款上比普通交易更麻烦的纳税申报。

同时，比特币作为一种与货币高度相似的商品，需要满足反洗钱的要求。 比特币在交易和持有方面需要纳入个人财产申报、银行反洗钱制度、反内幕交易、反市场操纵等制度。 比特币交易所和存储机构也可能需要政府监管和颁发许可证。 一些发展最快的比特币交易所和支付服务提供商正在积极探索与监管机构的合作，将比特币支付纳入反洗钱和反恐融资等监管框架。

在中国，《人民币管理条例》规定禁止制作和销售代币券。 由于代币券的定义尚无明确的司法解释，如果将比特币纳入“代币券”，比特币在中国的法律前景面临不确定性。 2009年6月4日文化部商务部关于加强网络游戏虚拟货币管理的通知（文市发[2009]20号）。游戏中的道具； 同时比特币为什么合法，通知称，《通知》规定，企业从事相关服务需经批准方可经营。 同时，对网络游戏虚拟货币的使用范围做出了严格规定：不得用于支付、购买实物产品，不得兑换其他公司的任何产品和服务，以防止网络游戏虚拟货币可能带来的影响。游戏虚拟货币对真实金融秩序的影响。

在欧洲，欧洲央行发布了《虚拟货币框架》报告，认为比特币既不是电子货币监管，也不是支付服务监管。 电子货币指令 (2009/110/EC) 使用三个标准来定义电子货币： (1) 应以电子形式存储； （二）所发行资金的价值不低于所发行货币的价值； (3) 可以发行其他支付方式。 比特币可能符合第一个和第三个标准，但不符合第二个标准。 支付服务指令（2007/64/EC）规定支付交易过程中的资金为电子货币，但并未规范电子货币的发行，也未修改电子货币指令规定的审慎监管电子货币系统。 因此，它引入了一种新的支付服务提供商类别——支付机构——但不允许发行电子货币。 因此，比特币显然不属于支付服务指令的范围。

在美国，美国财政部金融犯罪执法系统FinCEN发布了《关于在个人管理、兑换或使用虚拟货币中应用金融犯罪执法网络条例的规定》（FIN-2013-G001 ). 2013年3月18日，《条例》首次明确除虚拟货币外，FinCEN条例将货币（也称为“真实”货币）定义为：美国或其他国家的硬币或纸币，被指定为流通的法定货币，通常由国家发行，并作为交换媒介使​​用和接受。 . 与真实货币相比，虚拟货币作为一种交换媒介比特币为什么合法，在某些环境下表现得像真实货币，但不具备真实货币的所有属性。 尤其是虚拟货币在管辖范围内不具有法定货币地位。 本指南涉及“可兑换”的虚拟货币。 这种虚拟货币与真实货币具有相同的价值，或者可以替代真实货币。

2013年8月，德国政府正式承认比特币的法律地位和税收地位，成为世界上第一个正式承认比特币合法地位的国家。

比特币是庞氏骗局吗？

比特币是否像庞氏骗局一样运作。 用户通过用真实货币购买比特币进入系统，但只有当其他用户想要购买他们的比特币时，即当新参与者想要加入系统时，才能离开并取回他们的资金。

对于许多人来说，这是庞氏骗局的标志。 但是，比特币不是庞氏骗局。 庞氏骗局的操纵者向投资者承诺未来的回报，并将部分资金收入囊中。 投资者从其他下线投资者那里赚取资金并吸引更多投资。 当操盘手消失或找不到新的下线投资人时，投资就失败了。 比特币不是庞氏骗局的原因是因为比特币的主要用途是汇款。 比特币不能投放市场并迅速出售。 因为比特币是直接从发送者发送到接收者，所以中间没有作弊的机会。 比特币由使用比特币软件的整个网络用户控制。 没有幕后操纵者以回报的承诺拿走其他投资者的钱，也没有下线投资者。

SEC 通过以下方式定义庞氏骗局：庞氏骗局是一种投资欺诈，其中现有投资者的回报由新投资者提供资金。 庞氏骗局的组织者往往打着低风险高回报的幌子招募新的投资者。 在许多庞氏骗局中，诈骗者专注于吸引新资金来支付对早期投资者的承诺回报或个人开支，而不是进行任何合法投资。

欧洲央行的研究报告《虚拟货币研究》认为，“基于目前的知识库，很难评估比特币系统是金字塔还是庞氏骗局，但可以说比特币是一种金融系统，因为它的用户。高风险系统。” 一方面，比特币的提议是一个去中心化的系统——至少在理论上，没有中央组织者可以破坏系统，或者随着资金消失。

比特币用户买卖自己的货币之间没有任何中介，因此似乎没有人从该系统中受益。 除了受益于汇率变化（与任何其他货币交易一样）或那些勤劳的“矿工”。 作为对维护系统安全和信心的贡献的回报，他们获得了一些额外的好处。 此外，该计划不承诺给任何人高回报。 虽然一些比特币用户可能会试图从汇率波动中获利，但比特币并不打算成为一种投资工具，而只是一种交易媒介。